A CaixaBank új lépést tett digitalizációs stratégiájában a következő termék bevezetésével: első mesterséges intelligencia ügynöke, amely mobilalkalmazásba integrálva vanA kezdeményezés, amelynek célja, hogy az ügyfeleket végigvezesse a pénzügyi termékek beszerzésének folyamatán anélkül, hogy elhagynák a digitális csatornát, megerősíti a bank alkalmazásának szerepét, amely már most is az egyik fő kapcsolódási ponttá vált a felhasználókkal.
Ez a kezdeti telepítés a következőkre összpontosít: előzetesen jóváhagyott fogyasztói hitelekEz azonban egy nagyobb, mesterséges intelligencián alapuló ügynökprojekt része, amelyet a szervezet a barcelonai Mobile World Congressen fog bemutatni. A kezdeményezés a legmodernebb technológiát ötvözi az emberi szakemberekkel, hogy egyensúlyt tartson fenn a digitális hatékonyság és a szakértői tanácsadás között.
Hogyan működik a CaixaBank első mesterséges intelligencia ügynöke?
Az új rendszer arra épül, Kizárólag a CaixaBank alkalmazáscsevegésén belül működő mesterséges intelligencia ügynökökAz ügyfél a digitális felvételi folyamat bármely pontján beszélgetést kezdeményezhet, az asszisztens pedig segít tisztázni az igényeit, további információkat kérni, és eloszlatni az előrehaladást akadályozó kétségeket.
Ez az első ügynök azoknak a felhasználóknak szól, akik már elkezdték a előzetesen jóváhagyott kölcsön igénylési folyamata a mobilalkalmazásban Akadályokba ütköznek, akár technikai problémák, akár a termék feltételeinek nem egyértelmű meghatározása miatt. Ebben az összefüggésben a mesterséges intelligencia megkönnyíti a szimulációkat, lehetővé teszi az összegek, a feltételek és a részletek módosítását, és útmutatást nyújt az ügyfél profiljának leginkább megfelelő konfigurációról.
A modell egyik kulcsfontosságú aspektusa, hogy amikor eljön az ideje a szerződés formalizálásának, A rendszer továbbítja a beszélgetést egy, a szervezeten belüli szakembernek. A csevegésben kicserélt összes információ megmarad. Ez megakadályozza, hogy a felhasználónak meg kelljen ismételnie az adatokat, és biztosítja a zökkenőmentes átmenetet az automatizált csatorna és az emberi támogatás között.
A szervezet hangsúlyozza, hogy bármikor, Az ügyfél kérheti, hogy közvetlenül szakember szolgálja kiAz eszköz ezután azonnal összekapcsolja Önt egy, az adott termék szakértőjével. A mesterséges intelligencia nem helyettesíti a személyzetet, hanem elsődleges szűrőként és útmutatóként szolgál a digitális utazás során.
Fokozatos integráció az összes digitális toborzási folyamatba
A CaixaBank mesterséges intelligencia alapú ügynökprojektje technológiára támaszkodik Salesforce AgentforceEgy olyan platform, amelyet intelligens asszisztensek létrehozására terveztek, amelyek képesek természetes nyelven kommunikálni a felhasználókkal. A vállalat ütemterve szerint az elkövetkező hetekben ezek az ügynökök integrálva lesznek az alkalmazásban elérhető összes toborzási csevegésbe.
Az ötlet az, hogy az ügyfelek hozzájussanak Gyors és strukturált információk bármely termékről akik mobilon keresztül igényelnek hitelt, legyen szó fogyasztási hitelről, jelzáloghitelről vagy megtakarítási megoldásról. A rendszert minden esetben az adott terméktípusra szakosodott emberi szakemberek egészítik ki, így az ajánlás pontosabb lesz.
Ezzel a fokozatos integrációval a CaixaBank arra törekszik, hogy csökkenteni a súrlódást a digitális folyamatokban és növelni az alkalmazáson keresztül kezdeményezett tranzakciók teljesítési arányát. A bank hangsúlyozza, hogy a társalgási csevegés, a személyre szabott szimulációk és a szakértői támogatás kombinációja időt takarít meg és csökkenti az egyes pénzügyi szolgáltatásokkal járó észlelt bonyolultságot.
A mesterséges intelligencia által támogatott ügynökök toborzásba való beépítésére irányuló elkötelezettség olyan környezetben valósul meg, ahol a CaixaBank alkalmazása már elérte a [felhasználók számát]. Több mint 12 millió digitális ügyfél Spanyolországban, az ország legnagyobb felhasználói bázisa az ágazatban. Ekkora felhasználói volumen mellett a mobilélmény javítása közvetlen hatással van mind az ügyfél-elégedettségre, mind a digitális értékesítésre.
MI ügynök kártyákhoz és alkalmazotti támogatáshoz
Az első, toborzásra összpontosító ügynök elindítása nem a nulláról indul. A szervezet már elindította a Tavaly nyáron elindítottak egy generatív mesterséges intelligencia alapú ügynököt hitelkártya-lekérdezésekhez.szintén integrálva van az alkalmazásba. Ebben az esetben az asszisztens kizárólag az információk nyújtására összpontosít, nem a vásárlások véglegesítésére.
Ez a kártyaügynök, amelyet a Google Cloud mesterséges intelligencia technológiaLehetővé teszi a felhasználók számára, hogy érdeklődjenek az elérhető kártyák funkcióiról, összehasonlítsák a katalógusban található különböző lehetőségeket, és igényeiknek megfelelő ajánlásokat kapjanak. Az ügyfelek természetes beszélgetést folytathatnak a rendszerrel, konkrét kérdéseket tehetnek fel, és kontextuális válaszokat kaphatnak.
A CaixaBank hónapokkal korábban már aktivált egy másik mesterséges intelligencia ügynököt, ezúttal belsőleg irányítva a... Több mint 300 alkalmazott támogatja a távmunkában történő toborzástEz az asszisztens, amelyet szintén a Salesforce platform eszközeivel hoztak létre, segít a digitális csatornákon keresztül ügyfeleket kiszolgáló szakembereknek a termékek megtalálásában, a gyakori kérdések megválaszolásában és a folyamatok egyszerűsítésében.
Ezen felhasználási esetek mellett a szervezet azon is dolgozik, hogy Belső folyamatok javítását célzó mesterséges intelligencia ágensek fejlesztéseA cél az operatív feladatok optimalizálása, az irányítási idők csökkentése és az erőforrások felszabadítása a magasabb hozzáadott értékű tevékenységek számára. A filozófia a mesterséges intelligencia kihasználása mind az ügyfélkapcsolati területeken, mind a színfalak mögött.
Generatív mesterséges intelligencia, a 2025–2027-es stratégiai terv sarokköve
Ezen ágensek megvalósítása a következő hatáskörbe tartozik: A CaixaBank elkötelezettsége a generatív mesterséges intelligencia iránt, amely szerepel a 2025–2027-es stratégiai tervében. A szervezet a technológiai fejlődését négy, ehhez a technológiához kapcsolódó fő célkitűzés köré kívánja strukturálni.
Először is, nézd meg Növelni az üzleti területek agilitását és kereskedelmi kapacitásátMásodszor, célja, hogy olyan eszközöket biztosítson az ellátóhálózatok számára, amelyek lehetővé teszik számukra a gyorsabb és jobb információkkal való reagálást. Másodszor, új szolgáltatások fejlesztésére törekszik, amelyeket a legmodernebb képességek támogatnak, és egyszerűsítik az ügyfelek által tapasztalt folyamatokat.
A harmadik pillér magában foglalja a működési kiválóság fokozása és a hatékonyság javítása érdekébenA CaixaBank intelligens automatizálást alkalmaz az ismétlődő feladatok csökkentése és a hibák minimalizálása érdekében. Végül a CaixaBank célja, hogy megerősítse és fejlessze jelenlegi technológiai platformját a rugalmasság és a biztonság magas színvonalának biztosítása mellett, ami különösen fontos egy olyan szigorúan szabályozott szektorban, mint a pénzügy.
Ezen keretrendszeren belül a szervezet figyelembe veszi a digitális csatornáinak megújítása és új kereskedelmi képességek létrehozása a generatív mesterséges intelligenciához kapcsolódva, a fejlett beszélgetési asszisztensek tervezésétől a személyre szabott ajánlórendszerekig. Nem csak új eszközök bevezetéséről van szó, hanem arról is, hogy alapvetően felül kell vizsgálni, hogyan kommunikál a bank az ügyfeleivel a digitális környezetben.
Hosszú múltra tekint vissza az innováció és a digitális banki szolgáltatások terén
A CaixaBank tapasztalatot szerzett a használatában A mesterséges intelligencia alkalmazása a pénzügyi szolgáltatásokban 2014 ótaa fejlett elemzésektől kezdve a konkrét folyamatok automatizálásáig terjedő projektekkel. Ez a korábbi tapasztalat tette lehetővé a jelenlegi ugrást a generatív mesterséges intelligencián és a beszélgetős ágenseken alapuló megoldások felé.
A szervezet, amely Spanyolország vezető bankja és jelentős jelenléttel rendelkezik Portugáliában, úgy pozicionálta magát, mint az európai pénzügyi szektor innovációs referenciaértékeEz nagyrészt a kiterjedt digitális ügyfélkörének köszönhető. Ez a felhasználói mennyiség minden technológiai fejlesztést jelentős léptékváltássá tesz.
Ennek az átalakulásnak az előmozdítása érdekében a csoportnak CaixaBank Tech, a technológiai leányvállalata...és multidiszciplináris csapatokkal, amelyek az innováció szervezeten belüli bevezetésén dolgoznak. A kimondott cél az, hogy a technológiát az emberek szolgálatába állítsák, olyan megoldásokkal, amelyek személyre szabottabb tanácsadást és jobban adaptált kereskedelmi ajánlatokat tesznek lehetővé.
Ezzel párhuzamosan a szervezet folyamatosan fejlődik egy agilisabb döntéshozatali modelladatok és fejlett eszközök támogatásával. A mesterséges intelligencia által vezérelt ügynökök integrálása az ügyfelek és az alkalmazottak mindennapi életébe illeszkedik ehhez a megközelítéshez, amelynek célja annak biztosítása, hogy a technológia ne önmagában cél legyen, hanem eszköz egy hasznosabb és személyre szabottabb szolgáltatás nyújtására.
A CaixaBank első mesterséges intelligencia alapú ügynökének bevezetése az alkalmazásán belül mérföldkő a digitális banki szolgáltatások terén Spanyolországban: irányítottabb, beszélgetésalapú és szakértők által támogatott felvételi folyamatEz magában foglalja a mesterséges intelligencia zökkenőmentes integrálását az ügyfél és az intézmény közötti kapcsolatba. Ez a lépés kiegészíti a kártyákkal, az alkalmazottak támogatásával és a belső folyamatokkal kapcsolatos egyéb kezdeményezéseket, olyan képet festve, amelyben a generatív mesterséges intelligencia a banki szolgáltatások központi elemévé válik az elkövetkező években.
