Hogyan lehet diverzifikálni a befektetési alapok portfólióját?

?

?

Az egyik lehetőség, amelyet a befektetők idén elérhetnek, a befektetési alapok szerződése. De nehézségeik vannak abban, hogy e pénzügyi termékek osztálya sokféle és sokféle jellegű. A részvények derivatíváitól a fix kamatozásig vagy akár alternatív opciókig. Bármely esetben és ezzel összefüggésben a Befektetési Alapok bejegyezték a pozitív megtérülés 0,77%, amelynek jövedelmezősége 6,5% -ot halmoz fel az év utolsó tizenegy hónapjában, ami történelmi maximum a tavaly novemberig felhalmozott.

Az egyik kulcsa annak, hogy ne kövessünk el hibákat az ilyen jellegű befektetésekben, az a műveletek diverzifikálása. Ez az egyik legjobb módja annak, hogy a kis- és közepes befektetők megőrizzék befektetett tőkéjüket az ebben a évben bekövetkező nemkívánatos esetekben. Vagyis, hogy a pénzünket ne egyetlen kosárban helyezzék el, hanem éppen ellenkezőleg, formalizálják különböző kosarakon keresztül a vezetők készítették.

Ezenkívül nagyon hatékony befektetési stratégia lehet az ezen pénzügyi termékek által kínált közvetítési haszonkulcs javítása. Néhány százalék alatt ez megy a profiltól függően lakossági befektetők mutatják be: agresszív, közepes vagy konzervatív. Ily módon lényegesen különböző modell-portfóliók hozhatók létre, amelyek egymástól nagyon különböző eredményeket generálhatnak. Mindenesetre nem kell ugyanabból a mezőből termelniük a választott pénzügyi eszközökön. Olyan befektetési szektorokból kell származniuk, amelyek nagyon világosan elkülönülnek a koncepciójuktól.

Diverzifikáljuk földrajzi területek szerint

Először is kívánatos, hogy nem ugyanazokat a földrajzi területeket választják a portfóliót alkotó minden egyes befektetési alapra vagy pénzügyi eszközre. Ki kell választania azokat, amelyek jobb tendenciát mutatnak be, hogy a pénz átértékelődhessen a címük előfizetésének pontos pillanatától kezdve. Míg másrészt nagyon fontos ennek a szempontnak a befolyásolása, amelyet nagyon hasznos végrehajtani annak érdekében, hogy a korábbinál sokkal biztonságosabb befektetési stratégiát hajtsunk végre, és amely megtakarításokat tehet meg számunkra más típusú technikai megfontolásokkal szemben.

A tőzsdei munka ezen módszerén belül nem kevésbé igaz az a tény, hogy ezentúl nem hiányozhatnak az európai és az Egyesült Államok pénzügyi piacain elfoglalt pozíciók. Befektetésünk központi tengelyeként, és ezt kiegészíti a feltörekvő pénzügyi piacokon a legjobban fejlődő alapok enyhe hozzájárulása. Például ez megtörténhet a India, Kína vagy akár a legkockázatosabbaknak Oroszországban. Sokkal nagyobb átértékelési lehetőség rejlik bennük, mint a hagyományosabb tőzsdéken, bár nagy intenzitásuk miatt valamilyen nagyságrendű korrekciók lesznek.

Kombinálja a fix jövedelmet a változó jövedelemmel

Az ilyen jellegű termékekbe történő befektetéseink sikerének egyik kulcsa mindkét pénzügyi eszköz nagyon körültekintő keverékében rejlik. Olyan arányban, amely megfelel annak a profilnak, amelyet kis- és közepes befektetőként mutatunk be, és ez természetesen meghatározza a a művelet végeredménye, egyik vagy másik értelemben. De ez egyik esetben sem hiányozhat-e a befektetési alapok mozgásából az elkövetkezendő hónapokban. Arra a pontra, hogy ezeket nagyon jól kell elemezni, hogy a lehető legkevesebb hibát kövessük el a befektetési alapok kiválasztásában.

De nem kell csak ezekre a jelentős pénzügyi eszközökre korlátozódnia. Ha nem, akkor éppen ellenkezőleg, más monetáris termékeket vagy akár alternatív befektetési modelleket is választhat. Olyan arányok alatt, amelyeket a pénzügyi termékek marketingjéért felelős menedzserek már megállapítottak. Nem csak jövedelmezőbbek lehetnek, hanem jobban alkalmazkodhatnak a részvénypiacok legrosszabb forgatókönyveihez. Olyan eredményekkel, amelyek nagy figyelemmel lephetnek meg.

Aktív irányítás alatt fejlesztették ki ?

Kétségtelen, hogy az aktív vezetés az egyik legjobb befektetési stratégiává válhat, amellyel diverzifikálhatja a befektetett tőkét. Mert ez segíthet a pénzügyi piacok számára legkedvezőtlenebb forgatókönyvek megoldásában, és ahol a pénzt akár fizetőképessé is teheti bizonyos fizetőképességgel a befektetési alapok nyílt mozgásaiban. Míg másfelől nem kevésbé igaz, hogy ez a befektetési rendszer ebben az időben létrejön annak módjaként

Az aktív irányítási rendszer alatt nagy előnye van, hogy alkalmazkodhat az összes létrehozható vagy létrehozható forgatókönyvhöz. Így a pénzügyi eszközök portfólióját az évek során kialakuló gazdasági változóknak megfelelően alakítják ki. Anélkül, hogy bármit is tennie kellene, mivel maga a menedzser felel a befektetési portfólió módosításáért. Ezt a műveletet időről időre és változásokkal hajtják végre, amelyek a befektetési alapok gyakorlatilag felét érinthetik. Bármilyen pénzügyi eszközből is készülnek ezek a pénzügyi termékek.

Portfólió összetétele

Bizonyos esetekben ezek a portfóliók általában a monetáris alapokat foglalják magukban, hogy megőrizzék a megtakarításokat a részvénypiacok legkényesebb pillanataiban. Mint egy kis alternatív komponens, hogy kihasználhassa egyes pénzügyi eszközök kedvező tendenciáit. Bár kisebbségi módon, mert ez kockázatosabb lehetőség, mint a többi, és emiatt nincs túl sok kitettség pozícióikban. Míg másrészt egy másik pénzügyi eszköz, amelyet ezek a befektetési termékek általában beépítenek, az bizonyos földrajzi területeken alapuló államadósság, amely hozzáadott értéket adhat ezen alapok befektetéséhez.

Hangsúlyozni kell azt is, hogy ezekben a modellekben nincs korlátozás, amelyet be kellene vonni, csak azokat, amelyeket az alapkezelő társaságok kedvezőnek tartanak, mind nemzeti, mind határainkon kívül. Ahol minden pillanatban más lehet, ahogyan azt az elmúlt években feliratkozott utolsó formátumokban láthatta. Ebből a szempontból igaz, hogy sokféle modell közül választhat, és irányíthatja őket olyan állandósági időszakra, amely körülbelül 3 és 7 év között ajánlott. Így így megtervezhet egy sikeres befektetési stratégiát, és abban a helyzetben van, hogy többé-kevésbé stabil megtakarítási tőzsdét hozzon létre az elkövetkező néhány évre. Attól függően, hogy milyen jellemzőkkel járul hozzá kezdettől fogva, mivel ez a nap végén szól.

Az alapok alakulása

A befektetési alapok 2.105 millió eurós növekedést értek el, és eszközeik volumene 273.429 XNUMX millió euró, 6,2%, a Kollektív Befektetési Intézmények és Nyugdíjpénztárak Szövetsége (Inverco) szerint. Ennek során a befektetési alapok saját tőkéje 15.915 XNUMX millió euróval nő. Ebben az időszakban a piacok ismét nagyon aktívan együttműködtek a befektetési alapok növekedésében, fenntartva az előző hónap pozitív trendjét.

Valójában a részvénypiacok pozitív fejlődése csökkentette a kockázatkerülés lehetőségét a résztvevők körében, akik a tőzsdén magas kitettségű alapokat követeltek a hónap során. Ez, a portfóliók értékének a piaci hatás miatti növekedésével együtt lehetővé tette, hogy a részvényeknek kitett kategóriák egyes esetekben nagymértékű növekedést mutassanak.

Alapok kategóriája szerint

Így a Nemzetközi Részvény Alapok növekedése a hónapban százalékos értelemben meghaladja az 5% -ot, abszolút értékben meghaladja az 1.839 milliót. Az év első tizenegy hónapjában a Nemzetközi Részvény Alapok százalékos arányban az összes kategória legnagyobb növekedését tapasztalták (25% -os növekedés). Ez azt jelenti, hogy 7.400 millió euróval több, mint amennyi kitettséggel rendelkezik a nemzetközi részvényekkel szemben (annak egyes változataiban). A vegyes fix kamatozású alapok szintén nettó pozitív bemenet, amely a piaconkénti átértékeléssel együtt lehetővé teszi, hogy ez a kategória eszközértékét 2,5% -kal növelje az előző hónaphoz képest (948 millióval több, mint októberben).

Hasonlóképpen, a Vegyes Részvény Alapok, vagyis a portfóliójukban lévő részvényekkel szembeni kitettség magas (a teljes részvény 30–75% -a között) magas növekedést mutat a hónapban, és csak a nemzetközi változó jövedelműek mögött vannak százalékban növekedés az évben (19,8% -kal több, mint 2018 decemberében). Éppen ellenkezőleg, a fix kamatozású alapok, a garantált alapok és a nem fedezett hozammal rendelkezők novemberben a nettó vagyon csökkenését tapasztalták, amely együtt meghaladta az 1.600 millió eurót.


Hagyja megjegyzését

E-mail címed nem kerül nyilvánosságra. Kötelező mezők vannak jelölve *

*

*

  1. Az adatokért felelős: Miguel Ángel Gatón
  2. Az adatok célja: A SPAM ellenőrzése, a megjegyzések kezelése.
  3. Legitimáció: Az Ön beleegyezése
  4. Az adatok közlése: Az adatokat csak jogi kötelezettség alapján továbbítjuk harmadik felekkel.
  5. Adattárolás: Az Occentus Networks (EU) által üzemeltetett adatbázis
  6. Jogok: Bármikor korlátozhatja, helyreállíthatja és törölheti adatait.