A részvények vétele és eladása az egyik leghatékonyabb módja a megtakarítások gyarapításának vagy befektetésének. De nagyon óvatosnak kell lenned, mert ha a dolgok rosszul mennek, sok pénzt veszíthetsz. Ebben az értelemben a rövid távú befektetés egészen más, mint a hosszú távú befektetés. A rövid távú befektetéseknél elengedhetetlen, hogy a kiválasztott részvény emelkedő trendjére alapozzuk őket . Ez azonban végső soron más, előre nem látható tényezőktől függ, amelyek potenciálisan nagyon negatív hatással lehetnek a végeredményedre.
Mindenesetre van egy szempont, amit a rövid távú befektetésekkel kapcsolatban szem előtt kell tartanod: nem lesz más választásod, mint szorosan figyelemmel kísérni a részvényárfolyamokat . Ez lehetővé teszi, hogy bármikor lezárd a pozícióidat, vagy éppen ellenkezőleg, növeld azokat, ha a szükséges feltételek fennállnak. Egy másik figyelembe veendő szempont a likviditási igényeid az elkövetkező hónapokban vagy években. Ez a kulcsfontosságú tényező fogja meghatározni, hogy melyik befektetési stratégiát választod.
Másrészről a hosszú távú befektetések abban különböznek, hogy milyen rendszert használunk a megtakarításaink hozamának generálására. Nem véletlen, hogy sok pénzügyi elemző azt sugallja, hogy a tőzsdei tranzakciók során ilyen hosszú időszakok alatt mindig tőkenyereséget érünk el . Vannak azonban olyan esetek, amelyek ellentmondanak ennek az elképzelésnek, és akár olyan vállalati intézkedések is bekövetkezhetnek, amelyek kisiklatják a részvénypiaci kilátásainkat. Vagy akár maga a tőzsdén jegyzett társaság csődje is bekövetkezhet, ahogy az az elmúlt években a La Seda de Barcelona és a Terra esetében történt, hogy csak néhány példát említsünk.
Milyen pénzt kell befektetnie?
Az első kérdés, amit ettől a ponttól kezdve fel kell tenned magadnak, az az, hogy mennyi pénzt kellene ezekre a tőzsdei műveletekre fordítanod. Nos, itt nincsenek kőbe vésett szabályok. Ez elsősorban az eddig felhalmozott személyes tőkédtől függ. Ennek alapján soha ne fektesd be a teljes összeget , hanem csak egy körültekintően kiválasztott részt, és minden esetben mindig tarts fenn némi likviditást a megtakarítási számládon. Így fedezheted a következő hónapokban felmerülő kiadásokat: jelzáloghitel-törlesztéseket, gyermekek iskolai díját, fennálló adósságokat és minden egyéb váratlan kiadást, ami felmerülhet.
Másrészt azt sem szabad elfelejteni, hogy a megtakarítások diverzifikálása minden más szempont felett kulcsfontosságú. Más szóval, ne tegye az összes pénzét egyetlen befektetésbe , bármi is legyen az: lekötött betétek, részvények vétele és eladása, vagy befektetési alapok. Többek között azért, mert megtakarításainak jelentős részét elveszítheti, ha a dolgok nem a tervek szerint alakulnak. A pénzét több, egymást kiegészítő pénzügyi termék között kell elosztania. Természetesen ne fektessen be a tőzsdére részvényalapú befektetési alapok használatával. Mert végső soron gyakorlatilag ugyanabba a pénzügyi eszközbe fektet be. Gyakorlatilag nem lesz különbség az alkalmazott stratégiákban.
Legyen a megfelelő időben
A befektetésekből származó valódi profit egyik kulcsa az, hogy jó helyen legyünk jó időben, ami természetesen nem mindig könnyű elérni. A tőzsdén ez azt jelenti, hogy emelkedő trendek idején kell pozicionálnunk magunkat, az időkerettől függetlenül. Így nagyon jó esélyünk lesz arra, hogy a befektetésünket követő néhány éven belül jelentős tőkenyereséget realizáljunk. Azonban erősen ajánlott a részvénypiacokra lépni ezen mozgások elején. Többek között azért, mert nagyobb az árfolyam-emelkedés lehetősége, mint az árképzés köztes és végső szakaszában. Vegye figyelembe, hogy a nemzetközi részvények öt éve trendben vannak, és most talán nem a legjobb időpont a tőzsdei befektetések magas hozamának elérésére.
Másrészt az év bizonyos időszakait is kihasználhatja befektetési céljai elérésére, mivel ezek az időszakok hajlamosabbak a felfelé irányuló ármozgásokra, mint mások. Az év utolsó néhány hónapja kiváló példa erre, mivel ebben az időszakban könnyebb felfelé irányuló mozgásokat kialakítani, amint azt az elmúlt évtizedek pénzügyi piacain is megfigyelték. Ez egy olyan lehetőség, amelyet nem szabad kihagynia, hogy rövid távon hozamot termeljen megtakarításaival. Ezek a felfelé irányuló mozgások rendkívül megbízhatóak, és ritkán térnek el a trendtől előre nem látható körülmények miatt.
Termékek, amelyekbe befektetni kell
Egy másik különösen érdekes szempont az, hogy milyen pénzügyi termékekbe érdemes befektetni a megtakarításait. Ez a befektetési változó elsősorban attól függ, hogy kis- vagy közepes méretű befektető-e . A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy ha konzervatív vagy defenzív befektető, akkor nem szabad túlzottan kitettnek lennie a részvényeknek. Másrészt, ha agresszív befektető, akkor kétségtelenül a tőzsdén történő részvényvásárlásra és -eladásra, sőt talán néhány magasabb kockázatú opcióra, például származtatott termékekre, warrantokra vagy árucikkekre kell összpontosítania.
Épp ellenkezőleg, minden esetben nagyon hasznos lesz megfelelően diverzifikálni a megtakarításait, figyelembe véve lakossági befektetői profilját. Ez magában foglalja az értékpapírok és pénzügyi termékek kiegyensúlyozott portfólióját, amely mindenekelőtt a megtakarítások megőrzését helyezi előtérbe. Ez utóbbi jellemző elengedhetetlen minden jövedelmező befektetési stratégiában, még inkább, mint más technikai, sőt talán még a fundamentális szempontok is. Valójában az egyik legfontosabb prioritásnak kell lennie minden tranzakcióban, legyen szó akár fix kamatozású, akár részvénypiacokról.
Legyen likviditásban, hogy megvédje magát
Ha jó befektetést szeretne, az első dolog, amit tennie kell, az a pénze védelme mindenek felett. Ehhez megtakarításainak jelentős részét olyan termékekbe kell fektetnie, amelyek fix és garantált éves hozamot kínálnak . Ez a stratégia mind fix, mind változó kamatozású termékekkel megvalósítható. A fix kamatozású termékek közé tartoznak a lekötött betétek, bár jelenleg nagyon alacsony kamatlábakat kínálnak. Ez az Európai Unióban végrehajtott monetáris politika következménye, amely gyakorlatilag nullára, azaz 0%-ra csökkentette a pénz költségét.
A részvények hozamait tekintve fix és garantált hozam is létezik. Erre jó példák a garantált befektetési alapok . Ezek a pénzügyi termékek portfóliójától függően akár 5%-os kamatlábakat is kínálnak. Ez teszi őket az egyik leghatékonyabb befektetési modellé a kockázat és a hozam egyensúlyozása szempontjából. És természetesen a lekötött betétekhez képest jobb eredményeket kínálnak, akár négy százalékpontos különbséggel is.
Túl nagy volatilitás a piacokon
A pénzügyi piacokon való befektetés fő hátránya napjainkban a pozíciók magas volatilitása. Természetesen ez a volatilitás magasabb, mint néhány évtizeddel ezelőtt volt, amikor az árak nem ingadoztak olyan drámaian a legmagasabb és a legalacsonyabb pontok között. Továbbá ez lehetetlenné teszi, hogy elegendő fedezettel rendelkezzen a pozíciói védelméhez ettől a ponttól kezdve. Számos inherens kockázat rejlik minden kereskedésében, különösen a rövid távú ügyletekben, ahol kevésbé tudja hatékonyan megvédeni megtakarításait.
Csak a napon belüli kereskedésben, vagyis az ugyanazon a napon belül végrehajtott kereskedésben érhet el jobb eredményeket. Ez azonban csak akkor lehetséges, ha van tapasztalata az ilyen típusú specializált kereskedésben, amely a pénzügyi piacok mélyreható ismeretét igényli. Ezeket olyan kereskedési műveleteknek nevezik, amelyek túlmutatnak a kiválasztott értékpapírok vagy pénzügyi eszközök trendjén. Ha hiányzik ez a tapasztalat, akkor a legjobb, ha felhagy a kísérlettel, mivel jelentős összeget veszíthet. Ezért nem kifizetődő az ilyen típusú specializált kereskedésben való részvétel.
A befektetési siker egyik kulcsa a megtérülés iránti vágy és a pozíciók megőrzésének kombinálásán alapul. Anélkül, hogy nagyon látványos nyereséget nézne, mint más években, amikor a részvénypiacok tendenciája kielégítőbb volt. Mert ezentúl a céljaidnak sokkal szerényebbeknek kell lenniük, mint valaha. Tartson távol a kétjegyű megtakarítások hozamától, hacsak nem akar nagyobb kitettséget kitenni a kockázatnak. És nem minden befektető vállalhatja ezt a feltevést.